DeFi و معرفی بهترین پروژه ها در حوزه مالی و توکن های مربوط به آنها در سال 2023
آنچه خواهید خواند:
5 پروژه خوب در حوزه مالی ارز دیجیتال
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به مانند انقلابی است که کل صنعت مالی را متغیر نموده است. امور مالی غیرمتمرکز که اغلب به اختصار DeFi خوانده می‌شود، روند انجام فرآیندها در صنعت مالی را متحول کرده و سیستم‌های مالی سنتی را به چالش می‌کشد.
در این مقاله، به بررسی 5 پروژه تأثیرگذار در حوزه DeFi پرداخته خواهد شد.
پروژه Lido Finance با توکن (LDO): انقلابی در استیک نقدینگی
وقتی صحبت از پروژههای DeFi به میان می‌آید، Lido Finance جایگاه ویژه‌‌ای دارد. این پروژه یکی از پیشگامان در استیک نقدینگی (Liquid Staking) است و ارزش کل قفل‌شده (TVL) آن که بیش از 20 میلیارد دلار است، گواهی بر ویژگی‌های خاص آن است.
چیزی که لیدو فایننس را متمایز می‌کند، رویکرد کاربرپسند آن است. لیدو موجب شده که سرمایه‌گذاری نقدینگی بسیار آسان شود و همچنین موانعی مانند حداقل مقدار برای استیک کردن و تنظیمات پیچیده را از بین برده، بنابراین برای مخاطبان وسیعی قابل دسترسی است.
آزاد‌‌‌سازی قدرت لیکویید استیکینگ
استیکینگ یک موضوع داغ در فضای DeFi است و پروژه Lido Finance آن را به سطح بعدی می‌برد. قدرت لیکویید استیکینگ در انعطاف‌پذیری نهفته است و لیدو دقیقاً به همین امر می‌پردازد. در این پروژه، کاربران می‌توانند توکن های خود را به اشتراک بگذارند و توکن های قابل انتقال مانند stETH را دریافت کنند. این توکن های استیک شده درهایی را به روی برنامه‌های مختلف DeFi مانند Curve و AAVE باز می‌کنند و فرصت‌های بیشتری برای کسب پاداش ایجاد می‌نمایند.
به بیان ساده، شما دارایی‌های خود را استیک می‌کنید و علاوه‌بر سود سرمایه‌گذاری، توکن های قابل انتقالی را نیز دریافت می‌کنید که با آنها فعالیت‌های دیگری در سایر پلتفرم‌ها و یا در خود پروژه لیدو می‌توانید انجام دهید. همچنین به لطف مدل DAO در این پروژه، در تصمیم گیرهای غیرمتمرکز و راهبردی نیز می‌توانید مشارکت کنید.
ارتقا نسخه دوم V2: یک جهش کوانتومی
لیدوفایننس با معرفی ارتقا V2، لیکویید استیکینگ را به سطح بعدی رساند. ویژگی Staking Router در میان سایر ویژگی ها، یک تغییردهنده معادلات در دیفای است. این ویژگی، پاداش‌های استیکینگ را تقویت می‌کند و سطح جدیدی از تجربه کاربری را ارائه می‌دهد. Lido فقط در رقابت حوزه DeFi مشارکت نمی‌کند، بلکه می‌توان گفت حوزه دیفای را هدایت می‌کند.
حاکمیت غیرمتمرکز توکن LIDO
تمرکززدایی فقط یک کلمه کلیدی در دنیای DeFi نیست، بلکه نیروی محرکه پروژه‌هایی مانند Lido است. توکن بومی LDO به دارندگان خود این قدرت را می‌دهد که بر تصمیمات مدیریت پروتکل تأثیر بگذارند. همچنین، علاوه‌بر موارد مربوط به سرمایه‌گذاری مدل Dao در پروژه لیدوفایننس، مشارکت فعال برای جهت‌دهی پروژه را فراهم می‌کند. در بیان ساده، می‌توان گفت که لیدوفایننس کنترل پروژه را در دستان جامعه خود قرار داده است.
دسترسی کاربر پسند: استیکینگ ساده شده است
DeFi باید برای همه باشد و لیدو (lido) به این اصل پایبند است. با از بین بردن موانع ورود به این حوزه، مانند حداقل مقدار واریز و پیچیدگی‌های سخت افزاری، لیدو (Lido) تضمین می‌کند که استیک کردن پروسه‌‌ای ساده باشد.
ارزش کل قفل‌شده (TVL)
در تصویر زیر، تغییرات TVL در پروژه LIDO که از سایت https://defillama.com برگرفته شده است را مشاهده می‌کنید. در این سایت می‌توانید تمام اطلاعات مربوط به پروژههای دیفای را بررسی کنید.
پروژه Uniswap با توکن (UNI): تغییر شکل پارادایم‌های تبادل
Uniswap: پلتفرمی که در آن مبادله غیرمتمرکز انجام می‌شود
یونی سوآپ یکی از محبوب‌ترین صرافی های غیرمتمرکز (DEX) است. این پلتفرم با پشتوانه قوی خود در فراهم کردن نقدینگی، مناسب برای مبادله دارایی‌های رمزارز بدون واسطه است.
نسخه سوم (V3) در زنجیره BNB
DeFi یک عرصه رقابتی است که در آن پروژههای دیفای نوآوری‌های خود را ارائه می‌دهند. راه‌اندازی V3 در زنجیره BNB یک پیام بسیار مهم به همراه داشت و آن این بود که یونی سوآپ علاوه‌بر زنجیره اتریوم بر سایر زنجیره‌ها نیز می‌پردازد. این پلتفرم با گسترش مرزهای خود، گزینه‌های بیشتری به کاربران ارائه می‌دهد.
توکن UNI
توکن یونی سوآپ که دارای نماد UNI است، مزایای بسیاری را ارائه می‌دهد؛ از استخراج نقدینگی گرفته تا مشارکت حاکمیتی و بیمه.
عملیات متقابل بلاکچین (Cross-Blockchain)
یونی سوآپ خود را به یک بلاکچین محدود نمی‌کند و چندین بلاکچین را مورد بررسی قرار می‌دهد، از اتریوم گرفته تا BNB Chain ،Polygon ،Arbitrum ،Base و موارد دیگر. همه‌چیز درمورد این است که DeFi را برای مخاطبان بیشتری در دسترس قرار دهید. افق Uniswap در حال گسترش است و دنیایی از امکانات را به کاربران ارائه می‌دهد.
ارزش کل قفل‌شده (TVL)
این پروژه با وجود بیش از ۴ میلیارد دلار سرمایه قفل‌شده (TVL) در پروتکل خود، در میان غول‌های DeFi قرار گرفته است.
PancakeSwap با توکن (CAKE)
پنکیک‌سوآپ در حوزه DeFi به سرعت تبدیل به نیرویی شد که باید به آن توجه ویژه‌‌ای داشت. به لطف تسلط پنکیک‌سوآپ بر زنجیره BNB، توجه بسیار و مهم‌تر از آن سرمایه قفل‌شده (TVL) قابل‌توجهی را به خود جذب کرد. در میان صرافی های غیرمتمرکز (DEX)، رابط کاربرپسند، کارمزدهای پایین و تراکنش‌های پرسرعت، پنکیک سوآپ را برای معامله‌گران به گزینه‌‌ای محبوب تبدیل کرده است. پنکیک سوآپ در سال 2023 اولین پروژه Gamefi خود را با نام «Pancake Protectors» راه‌اندازی کرد که یک جنبه سرگرم‌کننده به دنیای DeFi اضافه نمود. بازسازی توکنومیکس CAKE در ورژن ۲.۵ آن، یکی دیگر از تغییرات اساسی در این پروژه بود.
گسترش چندزنجیرهای: توجه به یک شبکه گسترده‌تر
دامنه پنکیک‌سوآپ بسیار فراتر از زنجیره BNB بوده و در حال گسترش در چندین زنجیره است؛ از جمله راه‌حل‌های محبوب لایه 2 مانند Arbitrum و ورود به راه‌حل‌های جدیدتر مانند Linea و Coinbase-incubated Base. پنکیک سوآپ با گسترش در چندین زنجیره، در حال خدمات‌رسانی به کاربران بسیاری در بستر‌های مختلف می‌باشد. استراتژی چندزنجیرهای پنکیک‌سوآپ، فرصت‌های جدیدی را ایجاد کرده و پایگاه کاربران آن را گسترش می‌دهد.
ارزش کل قفل‌شده (TVL)
ارزش کل قفل‌شده (TVL) در پنکیک‌سوآپ، گواهی بر موفقیت آن است. درحال‌حاضر پنکیک سوآپ با 1.58 میلیارد دلار، جایگاه پانزدهم را در بین پروتکل‌های DeFi از نظر TVL دارد. ارزش کل قفل‌شده (TVL) نشان‌دهنده اعتماد و اطمینانی است که جامعه DeFi به این پلتفرم دارد.
MakerDAO با توکن (MKR): پیشگام وام‌دهی غیرمتمرکز
بنیاد وام‌دهی غیرمتمرکز
در چشم‌انداز همیشه در حال تحول دیفای، MakerDAO جایگاه خود را به‌عنوان یک پیشگام در وام دهی غیرمتمرکز حفظ کرده است. MakerDAO در هسته خود به کاربران اجازه می‌دهد تا استیبل کوین DAI را با استفاده از دارایی‌هایی مانند ETH و سایر رمزارزهای تأیید شده به‌عنوان وثیقه قرار داده و به نسبت مشخص شده وام دریافت کنند. این سیستم که به‌عنوان موقعیت‌های بدهی وثیقه (CDPs) شناخته می‌شود، ثبات را برای استیبل کوین DAI فراهم می‌کند. قدرت MakerDAO در توانایی آن برای حفظ ثبات حتی در شرایط نوسان بازار شناخته شده است.
استیبل کوین DAI، سنگ‌بنای DeFi
رمزارز DAI، استیبل کوین ارائه شده توسط MakerDAO می‌باشد که نقشی حیاتی در اکوسیستم DeFi ایفا می‌کند. پروتکل میکردائو با ثابت نگه داشتن ارزش این استیبل کوین، ثبات و اطمینان را که کاربران DeFi به دنبال آن هستند، فراهم می‌کند. اطمینان و تضمین فراهم شده از دی پگ نشدن DAI، آن را به یک انتخاب قابل‌اعتماد برای تراکنش‌ها و وثیقه‌‌ای معتبر در پروتکل‌های مختلف DeFi تبدیل می‌کند. این ثبات دنیای DeFi را در کنار هم نگه می‌دارد و تضمین می‌کند که معاملات و وام‌ها ارزش خود را حفظ می‌کنند.
توکن MKR: سیستم حاکمیتی پروژه
توکن اصلی میکردائو، MKR می‌باشد. این توکن به مانند کلید مدیریت پروژه است. دارندگان توکن های MKR این قدرت را دارند تصمیماتی بگیرند که آینده پروتکل را شکل می‌دهد. دارندگان MKR می‌توانند درمورد موضوعات حیاتی مانند تغییرات در انواع وثیقه و سقف بدهی رأی دهند و اطمینان حاصل کنند که MakerDAO یک پلتفرم قوی و سازگار باقی می‌ماند. این مدل حکمرانی فعال، نشان‌دهنده تمرکززدایی در سیستم میکردائو است.
ارزش کل قفل‌شده (TVL)
ارزش کل قفل شده (TVL) در میکردائو درحال‌حاضر 7.93 میلیارد دلار می‌باشد و جایگاه دوم در بین پروتکل‌های DeFi از نظر TVL را دارد.
پروژه Stargate Finance با توکن (STG): نوآوری Omni-Chain
قابلیت ایجاد پل میان زنجیره‌ها
این پروژه شبکه‌های بلاکچین را به هم متصل می‌کند. Stargate Finance که در بالای لایه صفر (LayerZero) ساخته شده است، یک تغییردهنده معادلات در دنیای DeFi است. قابلیت‌های این پروژه اجازه می‌دهد تا دارایی‌ها را در چندین شبکه انتقال داده و از استخرهای نقدینگی یکپارچه بهره ببرید. با افزایش زنجیره‌های لایه 1 (L1) و لایه 2 (L2)، تقاضا برای قابلیت همکاری بین بلاکچین‌ها افزایش بسیاری داشته است. STG این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند.
استخرهای یکپارچه نقدینگی: قدرت STG
قدرت Stargate Finance در استخرهای نقدینگی یکپارچه آن نهفته است و پتانسیل بالایی برای مطرح شدن بین پروژههای اکوسیستم DeFi دارد. این استخرها جریان انتقال دارایی‌ها را بین زنجیره‌ها تسهیل می‌کنند و به کاربران فرصت‌هایی برای به حداکثر رساندن سود خود ارائه می‌دهند. توکن بومی STG نقش مهمی در این استخرها ایفا می‌کند و حقوق حاکمیتی، دسترسی به استخرهای سهام، کشت سود و فرصت‌های استخراج نقدینگی را فراهم می‌کند. در بیان ساده، پروژه استارگیت یک چشم‌انداز DeFi به‌هم‌پیوسته است که در آن انتقال دارایی‌ها به‌صورت روان بوده و سودآوری حداکثری را متصور می‌شود.
STG یک توکن ابزار: حاکمیت، استیک کردن و موارد دیگر
رمزارز STG پتانسیل کامل Stargate Finance را آزاد می‌کند. این توکن بومی به دارندگان اجازه می‌دهد تا فعالانه در فرآیندهای تصمیم‌گیری شرکت کنند. توکن STG در شکل دادن به آینده پلتفرم نقش اساسی داشته و علاوه‌بر آن تمرکززدایی و توسعه مبتنی بر جامعه را فراهم می‌کند. توکن STG همچنین درهایی را به روی استخرهای استکینگ، کشت سود و استخراج نقدینگی باز می‌کند. در بیان ساده، می‌توان گفت که پروژه Stargate Finance درمورد اتصال زنجیره‌ها، افزایش نقدینگی و توانمندسازی جامعه DeFi است. این گواهی بر قدرت نوآوری و تقاضای فزاینده برای قابلیت همکاری در فضای DeFi است.
ارزش کل قفل‌شده (TVL)
ارزش کل قفل‌شده (TVL) در Stargate Finance درحال‌حاضر 338 میلیون دلار می‌باشد و جایگاه 44ام را در بین پروتکل‌های DeFi از نظر TVL دارد.
زنجیره‌های برتر در Defi
در تصویر زیر می‌توانید زنجیره‌های برتر در حوزه دیفای را مشاهده کنید. تصور کنید که زنجیره‌ها بتوانند به‌صورت یکپارچه مورد استفاده قرار گیرند؛ پروژه استارگیت در راستای این هدف فعالیت دارد.
جمع‌بندی
در این مقاله پروژههای تأثیرگذار بر اکوسیستم دیفای را مورد بررسی قرار دادیم. پروژه یونی سوآپ و پنکیک سوآپ به‌عنوان صرافی های غیرمتمرکز، راهکارها و نوآوری‌هایی را به حوزه دیفای ارائه کرده‌اند، پروژه لیدوفایننس در زمینه استیک نقدینگی و میکردائو پیشرو در زمینه وام دهی می‌باشند و در نهایت، پروژه استارگیت با آرمان یکپارچه‌‌‌سازی زنجیره‌های مختلف به‌عنوان پروژه پنجم موردنظر ما معرفی شد. شناخت عملکرد پروژههای مختلف در حوزه دیفای با ایجاد دیدگاه وسیع‌‌‌تر، می‌تواند موجب انتخاب آگاهانه‌‌ای شده و سرمایه‌گذاری موفقی را برای ما به ارمغان بیاورد.
