اوندو (ONDO): پیشگام در همگرایی مالی سنتی و دیفای

کارمزد صفر در بازار تتر (USDT)

ثبت نام و احراز هویت در آریومکس

خرید نیوتن پروتکل (NEWT)

نموار و قیمت لحظه‌اینیوتن پروتکل (NEWT)

در دنیای پر سرعت ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، شرکت‌هایی ظهور می‌کنند که به دنبال پر کردن شکاف بین سیستم‌های مالی سنتی و فرصت‌های نوآورانه بلاکچین هستند. Ondo Finance یکی از این پیشگامان است که با هدف دموکراتیزه کردن دسترسی به محصولات مالی در سطح سازمانی از طریق فناوری بلاکچین، جایگاه خود را تثبیت کرده است.

اوندو (ONDO) چیست؟

Ondo Finance یک شرکت نوآور است که با توکنیزه کردن دارایی‌های مولد درآمد و باثبات از دنیای مالی سنتی (Real-World Assets – RWAs)، به دنبال ادغام بهترین‌های هر دو جهان است. این شرکت بر این باور است که بلاکچین نه تنها زیرساخت محصولات و خدمات مالی را بهبود می‌بخشد، بلکه دسترسی به آن‌ها را برای مخاطبان وسیع‌تری نیز فراهم می‌کند. برای دستیابی به این هدف، Ondo بهترین شیوه‌های مالی سنتی، از جمله حفاظت از سرمایه‌گذار، شفافیت در گزارش‌دهی، رعایت قوانین و مقررات، ساختاردهی هوشمندانه محصولات، و خدمات عالی به مشتریان را در رویکرد خود ادغام می‌کند.

ساختار Ondo Finance به دو بازوی اصلی تقسیم می‌شود

بازوی مدیریت دارایی

مسئول ایجاد و نظارت بر محصولات مالی توکنیزه شده است. این محصولات به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ویژگی‌های ابزارهای مالی سنتی را در عین بهره‌گیری از مزایای فناوری بلاکچین در خود جای دهند.

بازوی فناوری

بر توسعه پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز تمرکز دارد که برای عملکرد و مقیاس‌پذیری پیشنهادهای مالی Ondo ضروری هستند.

محصولات کلیدی اوندو (ONDO)

اوندو (ONDO) طیف وسیعی از محصولات را معرفی کرده است که به راحتی از طریق وب‌سایت آن‌ها قابل دسترسی هستند. هر محصول به طور جامع، شامل دارایی‌های پشتوانه، مکانیسم‌های عملیاتی، بازده مورد انتظار، ریسک‌های مربوطه و معیارهای واجد شرایط بودن، توضیح داده شده است.

یکی از برجسته‌ترین محصولات Ondo، USDY (US Dollar Yield Token) است. USDY اساساً یک اوراق قرضه توکنیزه شده است که توسط اوراق خزانه کوتاه‌مدت ایالات متحده و سپرده‌های دیداری بانکی تضمین می‌شود. هدف آن، ارائه ترکیبی از دسترسی به استیبل کوین‌ها و بازده دلاری با کیفیت بالا به سرمایه‌گذاران غیرآمریکایی (افراد و موسسات) است. USDY از استیبل‌کوین‌های سنتی و سایر محصولات Ondo مانند OUSG و OMMF در جنبه‌هایی مانند مقاومت در برابر ورشکستگی، بازده، امنیت دارایی، وضعیت نظارتی و نظارت شخص ثالث متمایز است.

علاوه بر USDY، Ondo محصولات دیگری نیز دارد، از جمله:

• OUSG: یک پوشش توکنیزه شده از یک ETF اوراق خزانه کوتاه‌مدت ایالات متحده BlackRock.
• OMMF: یک صندوق بازار پول توکنیزه شده BlackRock.
• Flux Finance Protocol: یک پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز.

Flux Financ

پروتکل وام‌دهی پیشرفته Flux Finance، که توسط تیم Ondo Finance توسعه یافته است، یک پیشرفت مهم در پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز محسوب می‌شود. Flux Finance که فورکی از Compound V2 است، قابلیت‌های اضافی را معرفی می‌کند که به آن امکان می‌دهد از توکن‌های بدون مجوز مانند USDC و توکن‌های با مجوز مانند OUSG پشتیبانی کند.

این پروتکل بر اساس مدل peer-to-pool (p2pool) عمل می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد در یک چارچوب دارای وثیقه بیش از حد، وام دهند و وام بگیرند. این سیستم برای وام‌دهندگان سودآور است و به آن‌ها اجازه می‌دهد با عرضه استیبل‌کوین‌ها به پروتکل، بهره کسب کنند.

شفافیت، امنیت و همکاری‌ها Ondo

استانداردهای بالایی برای شفافیت و افشاگری تعیین می‌کند و تلاش می‌کند تا از استانداردهای مالی سنتی فراتر رود. این موضوع در گزارش‌های دقیق آن‌ها در مورد جزئیات محصول و پروتکل، وضعیت حسابرسی کد و حسابرسی‌های منظم مالی و امنیت اطلاعات مشهود است. Ondo برای رفع نگرانی‌های مربوط به اعتماد و امنیت، با شرکای معتبر و شناخته شده همکاری می‌کند.

به عنوان مثال، صندوق OUSG با مشارکت BlackRock و با درگیر کردن نهادهایی مانند BNY Mellon، Citi، JP Morgan و State Street مدیریت می‌شود. علاوه بر این، استفاده از Coinbase برای نگهداری دارایی‌های رمزنگاری شده، تعهد Ondo به کیفیت و امنیت را بیشتر تقویت می‌کند.

تحولات اخیر و اکوسیستم اوندو (ONDO)

به طور فعال در حال توسعه و گسترش اکوسیستم خود است:

• USDY در Solana: راه‌اندازی اخیر USDY در بلاکچین Solana، نقطه عطف مهمی در تکامل استیبل‌کوین‌ها است. این ابتکار عمل به کاربران اکوسیستم Solana اجازه می‌دهد تا به راحتی به USDY دسترسی پیدا کنند. USDY نرخ بازده سالانه جذابی معادل 5.2% ارائه می‌دهد که عمدتاً توسط اوراق خزانه ایالات متحده و سپرده‌های بانکی پشتیبانی می‌شود.
• Ondo و Injective: همکاری با Injective، یک بلاکچین طراحی شده برای برنامه‌های مالی غیرمتمرکز، دسترسی به بازدهی پشتیبانی شده توسط اوراق خزانه ایالات متحده را از طریق یکپارچه‌سازی توکن USDY Ondo فراهم می‌کند. این یک گام مهم در ادغام دارایی‌های مالی سنتی با اکوسیستم دیفای است.
• Ondo Bridge: Ondo Bridge یک راه‌حل پیشرفته برای انتقال یکپارچه توکن‌های Ondo در بلاکچین‌های مختلف است. این پل با همکاری Axelar، فناوری‌های پیشرفته ارتباطات چند زنجیره‌ای را با یک لایه مدیریت ریسک منحصر به فرد Ondo ادغام می‌کند. تمرکز اصلی آن، انتقال USDY بین شبکه‌های Ethereum و Mantle است.
• Ondo و Pendle: یکپارچگی Ondo با Pendle Finance یک پیشرفت مهم در فضای دیفای است. این همکاری تخصص Ondo در معادل‌های نقدی توکنیزه شده را با رویکرد نوآورانه Pendle در مدیریت و معامله بازدهی ترکیب می‌کند. این به کاربران Pendle اجازه می‌دهد به دارایی‌های باثبات و مولد بازده دسترسی پیدا کنند که توسط اوراق بهادار دنیای واقعی مانند اوراق خزانه ایالات متحده پشتیبانی می‌شوند.

چشم‌انداز آینده Ondo Finance

نقشی گسترده در صنعت مالی متصور است. اکوسیستم Ondo، یک شبکه مشارکتی شامل Flux Finance، Ondo DAO، Ondo Foundation و شراکت با پلتفرم‌های بلاکچین مانند Solana و Polygon، در مرکز این چشم‌انداز قرار دارد.

نقشه راه Ondo برای سال‌های آینده به سه فاز استراتژیک تقسیم می‌شود:

• فاز 1 – هدایت استفاده از معادل‌های نقدی توکنیزه شده: تمرکز بر افزایش پذیرش، یکپارچگی‌ها و نقدینگی برای محصولاتی مانند USDY، OUSG و OMMF.
• فاز 2 – گسترش به سایر اوراق بهادار عمومی: معرفی ابتکارات جدید برای توکنیزه کردن اوراق بهادار معامله شده عمومی.
• فاز 3 – RWAs و فراتر از آن: گسترش نوآوری به سایر بازیگران و عملکردهای سیستم مالی سنتی.

Ondo Finance متعهد به ماموریت خود در دسترس قرار دادن محصولات مالی در سطح سازمانی برای همه است. این شرکت از طریق محصولات نوآورانه، اکوسیستم مشارکتی و نقشه راه استراتژیک خود، قصد دارد صنعت مالی را با ادغام بهترین‌های مالی سنتی با مزایای مالی غیرمتمرکز دگرگون کند. هدف نهایی آن‌ها، ایجاد یک سیستم مالی بازتر، فراگیرتر و کارآمدتر با استفاده از بلاکچین‌های عمومی است.

ارز دیجیتال اوندو (ONDO) در دو بازار تومان و تتر در آریومکس

رمزارز اوندو (ONDO) در دو بازار تومان (ondo/irt) و تتر (ondo/usdt) با امکان واریز و برداشت، در شبکه اتریوم (ETH) به لیست ارزهای آریومکس افزوده شد.