آیا صرافی‌های رمزارز واقعاً بستری پرخطر برای پولشویی هستند؟
کارمزد صفر در بازار تتر (USDT)
ثبت نام و احراز هویت در آریومکس
هشدار جدی لوکزامبورگ چه می‌گوید؟
آیا می‌دانستید با وجود کاهش حجم معاملات در بازار رمزارزها طی دو سال گذشته، مقامات یکی از مراکز مالی مهم اروپا همچنان نگران خطرات پنهان در صرافی‌های رمزارز هستند؟ بله، لوکزامبورگ هشدار می‌دهد که صرافی‌های رمزارز به دلیل ماهیت آنلاین و دسترسی بین‌المللی‌شان، همچنان ریسک بالایی برای پولشویی دارند.
در تازه‌ترین ارزیابی ملی ریسک لوکزامبورگ در سال ۲۰۲۵، ریسک ذاتی صرافی‌های ارز دیجیتال برای پولشویی رمزارز بالا عنوان شده است.
دلیل اصلی این ریسک بالا برای صرافی‌های رمزارز چیست؟
طبق گزارش، عواملی مانند حجم بالای مشتریان و تراکنش‌ها، کانال‌های توزیع، اندازه و ساختار حقوقی کسب‌وکارها، نوع محصولات و فعالیت‌ها، و مهم‌تر از همه، ماهیت بین‌المللی این صنعت از دلایل اصلی این نگرانی هستند.
نکته قابل توجه دیگر، افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال در کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری است. این موضوع به‌طور خاص به افزایش ارزش برخی رمزارزها و جلب توجه گسترده رسانه‌ها به سرمایه‌گذاری در این حوزه مرتبط دانسته شده است.
دخالت صرافی‌های ارز دیجیتال در مناطق فراساحلی، چالشی برای تحقیقات بین‌المللی
گزارش لوکزامبورگ نشان می‌دهد یکی از چالش‌های اصلی در مقابله با جرایم مرتبط با رمزارز، به‌خصوص صرافی‌های رمزارز برای پولشویی فعالیت ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز در مناطق فرا ساحلی مناطقی که قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای احراز هویت کاربران (KYC) ندارند. همین موضوع روند پیگیری‌های قضایی و همکاری‌های بین‌المللی را پیچیده و زمان‌بر کرده است، چراکه کشورهای مختلف برای دریافت کمک حقوقی متقابل (MLA) با موانع متعددی روبه‌رو هستند.
جالب اینکه با وجود کاهش قابل توجه در حجم معاملات (از ۳۰.۲ میلیون تراکنش به ارزش ۱۰۶.۸ میلیارد یورو در سال ۲۰۲۱ به ۱۹.۷ میلیون تراکنش و ۲۲.۶ میلیارد یورو در سال ۲۰۲۳)، نوع کاربران چندان تغییری نکرده است. همچنان ۹۹ درصد کاربران، اشخاص حقیقی یا همان سرمایه‌گذاران خرد هستند و تعداد افراد در معرض ریسک سیاسی (PEPs) بسیار اندک باقی مانده است.
این گزارش تأکید می‌کند که حتی با کاهش حجم بازار، ماهیت کسب و کارهای رمزارزی همچنان نیازمند نظارت دقیق و مستمر است تا از تبدیل شدن آن‌ها به بستری برای فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری شود.
تمامی تحلیل‌ها، مقالات و اطلاعات ارائه شده در وب‌سایت آریومکس صرفاً با هدف آموزش و اطلاع‌رسانی تهیه شده‌اند و نباید به عنوان سیگنال خرید، فروش یا توصیه سرمایه‌گذاری تلقی شوند. بازار ارزهای دیجیتال دارای نوسانات بالا و ریسک‌های قابل توجهی است و ممکن است باعث از دست رفتن بخشی یا تمام سرمایه شما شود. آریومکس هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال تصمیمات سرمایه‌گذاری کاربران و زیان‌های احتمالی ناشی از آن‌ها ندارد. پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری یا معامله، ضروری است تحقیقات شخصی دقیق انجام داده و در صورت نیاز، با مشاوران مالی متخصص مشورت کنید. استفاده از محتوای وب‌سایت آریومکس به معنای پذیرش مسئولیت کامل کاربر در قبال تصمیمات مالی و نتایج آن‌ها است.
